Índices y tipos de referencia para el mes de febrero
Publicada la Resolución de 1 de marzo de 2013, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente, correspondiente al mes de marzo (Boletín Oficial del Estado, número 55, 5 de marzo de 2013).
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) (1) :
| Plazos | Porcentaje |
| 2 años |
0,580 |
| 3 años |
0,728 |
| 4 años |
0,898 |
| 5 años |
1,083 |
| 7 años. |
1,439 |
| 10 años |
1,864 |
| 15 años |
2,286 |
| 20 años |
2,423 |
| 30 años |
2,469 |
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
| Porcentaje | |
|
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año(1) |
0,310 |
(1) La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).
Corrección de errores de la Resolución de 1 de marzo de 2013, del Banco de España
(Boletín Oficial del Estado, núm. 61 de 12 de marzo de 2013)
Donde dice: «Mes de marzo de 2013»,
debe decir: «Mes de febrero de 2013».
